Napomena: Sljedeći članak će vam pomoći: Osigurajte organizacijska partnerstva uz Know Your Business Compliance u 2024
U svijetu koji se neprestano modernizira, tvrtke moraju slijediti različite zakonske smjernice kako bi spriječile pojavu problema s identitetom, financijama i prijevarama. Upoznajte svoj posao [KYB] verifikacija je jedan od značajnih pravnih zahtjeva za zaštitu korporativnih odnosa. Nezakonita partnerstva utječu na tvrtke domaćine, vlade, financijske institucije i gospodarstvo.
Organizacije koriste lažne tvrtke, skrivene UBO-e, neautentične izvore sredstava i krađu identiteta za izgradnju lažnih partnerstava. Štoviše, tvrtke moraju integrirati provjeru poslovanja kako bi suzbile ozbiljne kriminalne aktivnosti.
Usklađenost s Know Your Business obavezna je kako bi se spriječilo da lažne aktivnosti prođu nezapaženo. U ovom se članku opisuje kako provjeriti svoju tvrtku. Provjere potvrde pomažu organizacijama u borbi protiv aktivnosti prevaranata i kako pojednostaviti radne operacije.
Provjera poslovanja – održiv način borbe protiv pranja novca
Pravna tijela osmišljavaju propise protiv pranja novca i Know Your Business kako bi pomogli organizacijama u sigurnoj obradi posla. Omogućuje tvrtkama da se bore protiv lažnih partnerstava.
Glavna odgovornost leži na tvrtkama da svoje poslovanje prilagode zakonskim zahtjevima. Kršenje propisa dovodi poduzeća bliže napadima prevaranata, visokim kaznama i narušavanju ugleda.
Kriminalci stvaraju lažne dokumente s mješavinom autentičnih i skrivenih informacija kako bi njihove lažne tvrtke izgledale legitimne. Nadalje, ove sofisticirane pokušaje prijevare teško je otkriti i izlažu tvrtke ozbiljnim poteškoćama.
Proces usklađenosti Know Your Business koristi oštre detektore i provjerava tvrtke za sprječavanje pranja novca. Mnogi kriminalci dolaze do novca nedopuštenim putem i pokušavaju ga legalno iskoristiti. Ustupanje mjesta peračima novca dovodi do toga da organizacije pate zbog pravnih postupaka i visokih kazni. Iskorištava imidž marke i uzrokuje pad poslovanja.
Provjere Know Your Business: Oštro otkrivanje napada kriminalaca
Neadekvatan KYB će kriminalcima ostaviti dovoljno prostora da sakriju svoj prljavi novac. Štoviše, prikrivanjem svojih izvora sredstava i UBO-a, prevaranti lako izbjegavaju provjeru tvrtke.
Rupe u sigurnosnim mjerama tvrtki glavna su atrakcija za kriminalce. Nadalje, manipulacija transakcijama, kao što je podizanje malih iznosa kako bi se zadržalo unutar ograničenja, još je jedan čimbenik koji utire put prevarantima.
Proces provjere Know Your Business uključuje skup praksi za korporativnu provjeru sigurnosti. Nadalje, uključuje autentifikaciju poduzeća, identifikaciju UBO-ova, provjere financijske povijesti, analizu pozadine i sustavnu procjenu rizika.
Štoviše, također pruža unakrsnu provjeru tvrtki koje se odlučuju uspostaviti B2B odnose bez obzira na sankcije, politički izložene osobe i druge popise za praćenje. Na ovaj način tvrtke mogu podići točnost i sigurnost tijekom provjere poslovanja.
Značajne prednosti procesa usklađenosti s pravilima poznavanja vašeg poslovanja
Poduzeća moraju izvršiti provjere svojeg poslovanja prije potpisivanja ugovora i stupanja u korporativne odnose. Pomaže tvrtkama da prošire svoju tehnologiju, povjerenje i ugled kako bi pomogle većem broju kupaca. KYB proces donosi sljedeće prednosti za poslovanje:
Procjena rizika
KYB proces otkriva ogromne rizike prijevare u ovom procesu jer se pravni zahtjevi razlikuju u različitim jurisdikcijama. Stoga je integracija KYB verifikacije koju pokreće AI zlatna propusnica za tvrtke.
Na taj način mogu ostati u skladu s propisima i održati svoj integritet. Pomaže organizacijama identificirati UBO-e, dionike i posrednike. Detaljno analizira profile rizika tvrtki i štiti tvrtke od budućih složenosti. Pruža pojedinosti za donošenje odluke u skladu s tim.
Pojednostavljeno poslovanje
Primarni cilj usklađenosti Know Your Business je pojednostaviti poslovne operacije. Provjera autentičnosti prirode korporativne prijevare, analiza financijske povijesti i unakrsna provjera protiv globalnih sankcija olakšavaju sigurno poslovanje tvrtki i poboljšanu skalabilnost s uključivanjem pravnih osoba.
Dodatno, proces KYB poslovne provjere je automatiziran i eliminira ljudske napore za ručne procese. Vrlo je učinkovit u smislu troškova i novca.
Poboljšana skalabilnost
Digitalni KYB integriran je za sustavnu obradu profila poduzeća. Provjerava detalje i osigurava sigurnu obradu rada. Osim toga, osigurava poslovna partnerstva na daljinu, poboljšava organizacijske sposobnosti na globalnoj razini s legalnim tvrtkama i eliminira lažne.
Osnovni zahtjevi za poznavanje poslovnih procesa
Poduzećima su potrebni robusni i automatizirani sustavi za provjeru tvrtki i borbu protiv prevaranata. Međutim, kriminalci koriste sofisticirane tehnike kako bi prikrili svoj pravi identitet. KYB provjera pomoću umjetne inteligencije učinkovito se suprotstavlja pokušajima kriminala.
Dok provjeravaju poslovanje, tvrtke domaćini traže sljedeće dokaze, a sustav ih kasnije analizira u pogledu legitimnosti. KYB proces pomaže organizacijama da otkriju kriminalce i osiguraju svoje radne operacije provjerom svojih partnera.
- Naziv poduzeća
- Adresa sjedišta i drugih ureda
- Matični broj unatoč radnoj nadležnosti
- Radni status
- Dokazi o identitetu zaposlenika
- UBO detalji
- Financijska izvješća
Sažetak Know Your Business Proces
Provjera tvrtke pomaže tvrtkama da procijene prirodu partnerskih tvrtki i razviju ocjene rizika. Pomaže organizacijama prepoznati zlonamjerne radnje i odlučiti u skladu s tim. Uz to, Know Your Business proces omogućuje tvrtkama praćenje internog i financijskog ponašanja kako bi pratili sumnjive aktivnosti.
Štoviše, učinkovita provedba KYB zakona ključ je osiguravanja korporativnih partnerstava. Služi kao potvrda poslovanja u stvarnom vremenu za racionaliziranje partnerstava za poboljšanje rasta i razvoja poduzeća.
