Napomena: Sljedeći članak će vam pomoći: Kako izračunati i platiti svoje poreze u Ujedinjenom Kraljevstvu 2023
Prijava poreza može biti zastrašujući pothvat, osobito ako ste novi u tom postupku ili niste upoznati sa složenim poreznim sustavom u Ujedinjenom Kraljevstvu. Cilj ovog dokumenta je da vas provede kroz zamršenost poreza u Ujedinjenom Kraljevstvu, pružajući vam sveobuhvatno razumijevanje osnovnih stvari koje trebate znati.
Obuhvaća ključne teme kao što su razumijevanje vašeg osobnog odbitka, utvrđivanje vašeg poreznog broja, dešifriranje različitih raspona poreza na dohodak i korake koje treba poduzeti za samoprocjenu.
Također daje uvid u potencijalne porezne olakšice koje možete iskoristiti i kako se najbolje snalaziti u sustavu porezne i carinske uprave HM-a (HMRC). Bilo da ste zaposlenik, samozaposlen ili vlasnik tvrtke, ovaj je vodič osmišljen kako bi vam pomogao da se učinkovito snalazite u svojim obvezama u pogledu poreza u Ujedinjenom Kraljevstvu.
Razumijevanje vašeg osobnog odbitka
Prvi korak u razumijevanju poreznog sustava Ujedinjenog Kraljevstva je upoznavanje vašeg osobnog odbitka. To se odnosi na iznos prihoda koji možete zaraditi u poreznoj godini prije nego počnete plaćati porez na dohodak. Od tekuće porezne godine, to za većinu ljudi iznosi £12,570.
Osobni odbitak smanjuje se za 1 £ za svaka 2 £ prihoda iznad granice od 100.000 £. Važno je napomenuti da osobni odbitak može varirati ako tražite doplatak za brak ili doplatak za slijepe osobe.
Razumijevanje vašeg osobnog odbitka pomaže vam da shvatite kada trebate početi plaćati porez i koliko ćete vjerojatno platiti. Mnogi ljudi pogrešno brkaju osobni odbitak s neoporezivim odbitkom.
Neoporezivi odbitak dio je vaše plaće na koji ne plaćate porez, a obično se sastoji od osobnog odbitka i drugih odbitaka kao što su dobrotvorne donacije.
Porezi u Ujedinjenom Kraljevstvu – Prepoznavanje vašeg koda
Nakon što shvatite svoj osobni odbitak, sljedeći korak je određivanje vašeg poreznog broja. Vaš porezni kod brojčani je prikaz vašeg osobnog odbitka i koristi se za izračun iznosa poreza koji dugujete na svoj prihod.
Ključno je osigurati da je porezni kod koji dajete HMRC-u točan kako biste izbjegli moguće kazne ili premalo plaćanje poreza. Da biste bolje razumjeli svoj porezni broj, možete pogledati obavijest o PAYE kodiranju koja se nalazi na prikladnom mjestu na vašem platnom listu ili se obratiti HMRC-u za pomoć.
Dok dešifrirate svoj porezni broj, također je važno znati posljedice pogrešnog poreznog broja. To može dovesti do premalog ili preplaćenog poreza i može dovesti do toga da morate podnijeti zahtjev unatrag za bilo kakav dospjeli povrat i/ili dodatno plaćanje. Možda ćete također biti podvrgnuti kazni od strane HMRC-a, pa provjerite još jednom svoj porezni broj prije nego što ga podnesete.
Dešifriranje različitih raspona poreza na dohodak
Kada je riječ o porezu na dohodak, Ujedinjeno Kraljevstvo djeluje prema sustavu klizne ljestvice koji varira ovisno o vašoj godišnjoj plaći. To znači da što više zaradite, to je veća stopa poreza koju plaćate.
Porezni raspon počinje od 0%, a zatim se postupno povećava do najviše 45%. Možete izračunati svoj ukupni porez na dohodak tako da zbrojite svaki raspon i od tog iznosa oduzmete osobni odbitak ili olakšicu.
Dobro razumijevanje poreznih raspona i načina na koji oni funkcioniraju može vam pomoći u donošenju utemeljenijih odluka u vezi s vašim financijama. Ako ste samozaposleni, također vrijedi razmisliti o doprinosima za nacionalno osiguranje (NIC).
Oni se plaćaju uz porez na dohodak i mogu se izračunati prema vrsti posla koji obavljate. Nakon što ste razumjeli sve komponente poreza u Ujedinjenom Kraljevstvu, možete koristiti online kalkulator kako biste dobili bolju sliku o svom ukupnom oporezivom dohotku za godinu.
Rad s ovlaštenim poreznim računovođama i savjetnicima
Podnošenje porezne prijave može biti komplicirano i dugotrajno. Stoga se snažno preporučuje da razmislite o suradnji s ovlaštenim poreznim računovođom ili financijskim savjetnikom koji će vas voditi kroz proces.
Oni će vam moći pružiti prilagođene savjete i smjernice na temelju vaših osobnih okolnosti, osiguravajući da u potpunosti i na vrijeme ispunite sve svoje porezne obveze. Bilo da se odlučite konzultirati s archimediaaccounts.co.uk ili bilo kojom drugom lokalnom računovodstvenom tvrtkom, ako imate profesionalca na svojoj strani, prijavu poreza učinit ćete puno lakšom i bezbrižnom. Također možete iskoristiti njihovu stručnost ako trebate osporiti ili se žaliti na odluku HMRC-a.
S druge strane, ako vodite tvrtku, toplo se preporučuje da angažirate usluge profesionalnog poreznog savjetnika kako biste bili sigurni da ispunjavate svoje zakonske obveze. Oni će vam moći pomoći identificirati moguće odbitke i dovršiti svu potrebnu papirologiju u vaše ime.
Iskorištavanje potencijalnih poreznih olakšica
Jedan od najučinkovitijih načina da smanjite račun za porez na dohodak je identificirati i iskoristiti sve potencijalne porezne olakšice. To može uključivati troškove nastale tijekom rada od kuće, putne troškove za službena putovanja i darove ili donacije dane tijekom godine.
Zahtjev za ove odbitke može vam pomoći smanjiti porez na dohodak i osigurati da plaćate pravi iznos poreza. Mnogi poslodavci nude razne neoporezive beneficije koje njihovi zaposlenici mogu iskoristiti, kao što su bonovi za brigu o djeci ili mirovine na radnom mjestu. Važno je upoznati se s njima i pobrinuti se da ih u potpunosti iskoristite.
Navigacija HMRC sustavom
Kretanje kroz sustav Porezne i carinske uprave HM-a (HMRC) u Ujedinjenom Kraljevstvu isprva može biti neodoljivo. Međutim, slijedeći nekoliko jednostavnih koraka, možete učiniti proces lakšim i učinkovitijim.
Prvo, bitno je da se prijavite za razdoblje ocjenjivanja prije roka. To će vam omogućiti da poreznu prijavu predate točno i na vrijeme. Postoje slučajevi u kojima ćete možda trebati pružiti i dodatne podatke, poput P60 ili popratnih dokumenata.
Imajte ih pri ruci kada podnosite poreznu prijavu kako ne biste propustili nijedan odbitak. Najbolji način da osigurate usklađenost s HMRC-om je da razumijete različite rokove.
Oni se razlikuju ovisno o tome jeste li zaposleni, samozaposleni ili vlasnik tvrtke. Također je važno upamtiti da se kazne i kamate mogu primijeniti za kasno podnošenje prijava ili neplaćenih poreza. Trebate to imati na umu kako biste izbjegli dodatne troškove.
Korištenje mrežnih resursa za podršku
HMRC također nudi razne online resurse koji vam olakšavaju postupak prijave poreza. To uključuje jednostavne porezne kalkulatore, mnoštvo vodiča i popisa za provjeru te posebnu liniju za pomoć za sve upite.
Postoje i brojne web stranice trećih strana koje nude detaljne i korisniku jednostavne vodiče o podnošenju poreznih prijava u Ujedinjenom Kraljevstvu. Pažljivo odabrani webinari i online tečajevi također se mogu pokazati od goleme pomoći, posebno za one koji se tek upoznaju s poreznim sustavom.
Ovi resursi mogu pružiti neprocjenjive uvide u proces podnošenja porezne prijave, pomažući vam da bolje razumijete svoje odgovornosti i izbjegnete uobičajene pogreške.
Dobar način za praćenje napretka povrata poreza je korištenje HMRC-ovog alata za praćenje samoprocjene u stvarnom vremenu. Ovaj alat će vam dati procijenjeni datum kada će vaš povrat novca ili plaćanje biti obrađeno i omogućiti vam da provjerite jesu li od vas potrebne dodatne informacije prije nego što se to može dovršiti.
Postoje i mnoge mobilne aplikacije trećih strana koje vam mogu pomoći da pratite svoje financije i budete u tijeku s rokovima za podnošenje poreznih prijava. Prije nego što krenete na rutu „uradi sam“, svakako još jednom provjerite porezne izračune s profesionalnim savjetnikom ili računovođom kako biste osigurali točnost.
Vođenje zapisa za buduću upotrebu
Održavanje sveobuhvatne i organizirane evidencije vaših prihoda, troškova i poreznih dokumenata ključno je za učinkovito upravljanje porezima. Takvo precizno vođenje evidencije može pružiti temelj za točne porezne prijave i olakšati postupak provjere transakcija u porezne svrhe.
Također vas osposobljava za sve moguće revizije HMRC-a. Preporučljivo je čuvati evidenciju najmanje 5 godina nakon roka za podnošenje 31. siječnja relevantne porezne godine.
Ovi dokumenti trebaju uključivati bankovne izvode, fakture, zapise o kilometraži, račune, P60 i sve druge relevantne financijske zapise. Korištenje softvera ili mobilnih aplikacija za vođenje evidencije može pojednostaviti ovaj proces, štedeći vam vrijeme i smanjujući vjerojatnost pogrešaka.
Međutim, ne zaboravite provjeriti i unakrsno provjeriti točnost svih digitalnih zapisa u odnosu na izvorne dokumente. Točno znanje o tome što zadržati i koliko dugo može vam pomoći da budete ispred HMRC-ovog revizijskog traga.
Razumijevanje i ispunjavanje vaših poreznih obveza u Ujedinjenom Kraljevstvu višestruk je zadatak koji zahtijeva marljivu pripremu, poznavanje sustava i učinkovito vođenje evidencije. Savjetovanje s ovlaštenim poreznim računovođom je vrlo preporučljivo kako biste bili sigurni da točno i učinkovito vodite proces podnošenja porezne prijave.
Iskorištavanje potencijalnih poreznih olakšica i svijest o neoporezivim pogodnostima koje nude poslodavci mogu značajno smanjiti vaš porezni račun. Sustav HMRC-a, iako u početku neodoljiv, može se glatko kretati pridržavanjem rokova za registraciju i podnošenje, razumijevanjem kazni za kasno podnošenje i pružanjem potrebnih popratnih dokumenata.
Online resursi, uključujući porezne kalkulatore, vodiče i mobilne aplikacije, mogu pružiti dodatnu podršku i pomoći u praćenju napretka u podnošenju poreznih prijava. Iznad svega, održavanje organizirane, sveobuhvatne evidencije vaših financijskih transakcija može učiniti proces podnošenja porezne prijave manje napornim i pripremiti vas za sve moguće revizije.
Savjetuje se čuvanje ove evidencije najmanje pet godina nakon roka za podnošenje relevantne porezne godine. Razumijevanjem svojih odgovornosti i iskorištavanjem dostupnih resursa, možete se pouzdano snalaziti u poreznom sustavu Ujedinjenog Kraljevstva i učinkovito ispunjavati svoje obveze.
Porezi u Ujedinjenom Kraljevstvu – najčešća pitanja:
1. Što je osobni odbitak i kako on utječe na iznos poreza na dohodak koji plaćate u Ujedinjenom Kraljevstvu?
Osobni odbitak je prihod koji možete zaraditi bez poreza u Ujedinjenom Kraljevstvu. Od tekuće porezne godine, to je £12,570 za većinu ljudi, smanjenje za £1 za svaka £2 prihoda iznad £100,000.
2. Kako mogu identificirati svoj porezni broj i zašto je važno osigurati njegovu točnost?
Svoj porezni broj možete pronaći na platnoj listi ili putem HMRC-a. To je važno za točne izračune poreza i izbjegavanje kazni za premalo ili preplaćeno.
3. Koji su različiti rasponi poreza na dohodak u Ujedinjenom Kraljevstvu i kako oni utječu na vašu ukupnu poreznu obvezu?
Rasponi poreza na dohodak u Ujedinjenom Kraljevstvu kreću se od 0% do maksimalno 45%. Poznavanje ovih raspona pomaže vam u izračunu ukupnog poreza na dohodak.
4. Zašto se preporučuje surađivati s ovlaštenim poreznim računovođama ili savjetnicima prilikom podnošenja porezne prijave u Ujedinjenom Kraljevstvu i kako vam oni mogu pomoći?
Profesionalci vam mogu pružiti prilagođene savjete, osiguravajući da točno i na vrijeme ispunite porezne obveze, te pomoći u sporovima ili žalbama na odluke HMRC-a.
5. Koje potencijalne porezne olakšice pojedinci i tvrtke mogu iskoristiti u Ujedinjenom Kraljevstvu kako bi smanjili svoje račune za porez na dohodak?
Odbici mogu uključivati troškove rada od kuće, troškove poslovnog putovanja i dobrotvorne donacije. Poslodavci također mogu ponuditi neoporezive pogodnosti poput bonova za brigu o djeci.
