Napomena: Sljedeći članak će vam pomoći: 11 najboljih ETF-ova za dugoročni rast (2023.)
Fondovi kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) popularna su sredstva ulaganja za DIY ulagače kako bi diverzificirali svoje portfelje i dugoročno povećali bogatstvo. Mnogi ETF-ovi imaju vrlo niske omjere troškova. Također postoji širok izbor opcija, tako da možete odabrati onu koja odgovara vašim ciljevima ulaganja i vašoj situaciji.
Pogledat ćemo neke od najboljih ETF-ova za dugoročni rast vašeg bogatstva. ETF-ovi mogu biti izvrsna kupi i zadrži imovina za one koji ulažu za mirovinu ili druge dugoročne ciljeve. U biti, dobit ćete portfelj rastućih dionica s jednim fondom.
Kako ulagati u ETF-ove
Ulaganje u ETF-ove je jednostavno, što je jedan od razloga zašto su tako popularni. Možda već imate račun koji vam omogućuje kupnju ETF-ova, ali ako ne, evo tri opcije koje vrijedi razmotriti.
Public.com
Public.com je aplikacija za ulaganje koja vam omogućuje trgovanje dionicama i ETF-ovima, uključujući sve ETF-ove navedene u ovom članku. Dobit ćete proviziju-free trgovine i mogućnost kupnje frakcijskih dionica.
Jedan od zanimljivih načina na koji se Public.com izdvaja od ostalih aplikacija za ulaganje je kroz društvene značajke i funkcionalnost. Aplikacija je križanac između aplikacije za ulaganje i platforme društvenih medija. Možete pratiti investitore, povezati se sa svojim prijateljima i učiti od drugih ljudi. Ako tražite aplikaciju za ulaganje jednostavnu za korištenje, Public.com je izvrstan izbor.
Pridružite se javnosti za dobiti do 300 dolara free zaliha kada napravite depozit.*
Webull
Webull je još jedna aplikacija za ulaganje koja nudi provizije-free trgovine i mogućnost kupnje frakcijskih dionica. Nema društvene značajke koje biste dobili s Public.com, ali Webull pruža neke korisne alate za istraživanje i analizu.
Webull trenutno nudi nove korisnike do 12 free dionice za isprobavanje platforme. Dobit ćeš dva free dionice (svaka vrijedi $3 – $3,000) za prijavu. Uplatite bilo koji iznos da biste ga dobili do 10 više free dionice. Prijavite se za Webull putem ove veze kako biste ostvarili pravo na bonus.
M1 Financije
M1 Finance nudi automatizirano ulaganje bez naknada za upravljanje. Pruža neke od istih pogodnosti koje biste dobili od robo savjetnika, ali bez naknada. S free M1 Finance račun, možete ulagati u dionice i ETF-ove, uključujući sve ETF-ove navedene u ovom članku. Možete čak kupiti i djelomične dionice ako želite započeti s malim iznosom.
Kada stvorite a free računa s M1 Financeom, odabrat ćete “kolač” u koji želite ulagati. Kolač određuje konkretna ulaganja koja će biti uključena u vaš portfelj i postotke svakog od njih. Postoji više od 80 stručno kreiranih pita ili vi sami napravite svoju. Nakon što odaberete tortu, sve što trebate učiniti je uplatiti novac na svoj račun i M1 Finance će ga automatski uložiti u skladu s vašom tortom.
Upravo sada, M1 Finance nudi a 10 dolara bonusa za nove kupce ako se prijavite putem ove poveznice. Prijavite se i financirajte svoj račun i dobit ćete bonus od 10 USD za ulaganje.
Za više detalja pogledajte Kako kupiti ETF.
Najbolji ETF-ovi za dugoročni rast
Dolje navedeni ETF-ovi nisu rangirani. Sve su to izvrsne opcije, a koja je najbolja odredit će vaša konkretna situacija. Navedeni su prema kategoriji, tako da su slični fondovi blizu jedan drugome unutar popisa.
Povezano: Kako doći Free Dionice
1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Vanguardov Total Stock Market ETF izuzetno je popularna opcija (245 milijardi dolara imovine pod upravljanjem) za investitore koji žele biti široko izloženi tržištu dionica u cjelini. Također je vrijedno istaknuti da je Vanguardov VTSAX indeksni fond vrlo sličan, osim što je zajednički fond umjesto ETF-a.
VTI prati CRSP US Total Market Index i posjeduje dionice tvrtki svih veličina, velikih i malih. Uz tako široku izloženost (više od 3,500 ukupnih posjeda), izvedba VTI-ja općenito odražava izvedbu ukupnog američkog tržišta dionica. To je jednostavna opcija s vrlo niskim omjerom troškova i dobrom poviješću solidnih povrata za dugoročne ulagače.
VTI detalji
Cijena: 189,85 dolaraOmjer troškova: 00,03%Godišnji prinos od dividende: 10,19%1 Godina povrata: -17,77%3 Godina povrata: 22,99%5 Godina povrata: 49,94%
2. Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)
Schwabov US Large-Cap Growth ETF također nudi vrlo nizak omjer troškova za samo 00,04%. Cilj ovog fonda je pratiti izvedbu Dow Jones američkog indeksa rasta ukupne burzovne burze s velikom kapitalizacijom. SCHG ulaže u velike, blue-chip tvrtke za koje se očekuje da će nastaviti rasti.
SCHG uključuje oko 200 posjeda, u usporedbi s VTI-jevima 3500+. Umjesto ulaganja u tržište kao cjelinu, pristup se fokusira na dobro etablirane tvrtke koje pokazuju karakteristike rasta. S izvrsnim iskustvom, ovaj je fond solidan izbor za dugoročne ulagače koji su spremni doživjeti uspone i padove na tom putu.
SCHG pojedinosti
Cijena: 55,27 dolaraOmjer troškova: 00,04%Godišnji prinos od dividende: 00,37%1 Godina povrata: -29,43%3 Godina povrata: 23,80%5 Godina povrata: 62,38%
3. Invesco QQQ Trust (QQQ)
Invescov QQQ Trust prati indeks Nasdaq-100, 100 najvećih nefinancijskih kompanija kojima se trguje na burzi Nasdaq. Tehnološke dionice čine velik dio QQQ-a, pa ako ste optimistični u pogledu dugoročnog potencijala tvrtki usmjerenih na tehnologiju, QQQ bi mogao biti solidna opcija.
Dok VTI i SCHG imaju širi pristup držeći dionice kompanija u svim različitim industrijama, QQQ ima usredotočeniji pristup s velikom koncentracijom na tehnologiju, a posebno na tvrtke s velikom kapitalizacijom.
QQQ omjer troškova (00,20%) značajno je više od VTI i SCHG, ali još uvijek razumno. QQQ je doživio ogroman rast u prošlosti 5-10 godina, budući da su dionice tehnologije imale vrlo dobre rezultate veći dio tog razdoblja. A s više od 200 milijardi dolara imovine pod upravljanjem, to je popularan izbor.
QQQ Detalji
Cijena: 267,50 dolaraOmjer troškova: 00,20%Godišnji prinos od dividende: 00,45%1 Godina povrata: -29,48%3 Godina povrata: 31,20%5 Godina povrata: 75,83%
4. Vanguard Growth ETF (VUG)
Vanguard Growth ETF (74 milijarde dolara imovine pod upravljanjem) ima za cilj pratiti učinak CRSP US Large Cap Growth Index.
Dok VTI pokriva tržište dionica u cjelini, VUG ulaže u rastuće dionice velike kapitalizacije. Trenutačni najveći posjedi VUG-a uključuju neke od najvećih tehnoloških tvrtki poput AppleMicrosoft, Amazon, Facebooki Google. Međutim, fond također ulaže u druge netehnološke tvrtke.
Kao i većina Vanguard fondova, VUG nudi vrlo nizak omjer troškova od samo 00,04%. Učinak fonda također je bio vrlo dobar, što ga čini privlačnom opcijom za ulagače.
VUG Detalji
Cijena: 212,63 dolaraOmjer troškova: 00,04%Godišnji prinos od dividende: 00,49%1 Godina povrata: -30,58%3 Godina povrata: 21,86%5 Godina povrata: 57,26%
5. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
Jedan od najpopularnijih fondova za dugoročni rast (285 milijardi dolara imovine pod upravljanjem) je SPDR S&P 500 ETF Trust, koji prati S&P 500 indeks.
Iako je ovo najveći fond te vrste, nekoliko drugih S&P 500 fondova vrlo je slično. Ovdje navodimo iShares Core S&P 500 EFT jer je vrlo sličan SPY-u, ali je omjer troškova IVV-a samo 0,03%, u usporedbi s 0,09% od SPY-a. Omjer troškova od SPY-a svakako je prihvatljiv, ali IVV je usporediv fond s još nižim troškovima. Bilo koji (ili Vanguardov VOO) bi bio dobar izbor.
S&P 500 fokusiran je na dionice s velikim tržišnim kapitalom, tako da je upravo to ono što ćete dobiti s iShares Core S&P 500 ETF. To je solidan izbor za dugoročnog ulagača jer pomaže vašem portfelju da održi korak s indeksom S&P 500.
IVV Detalji
Cijena: 380,47 dolaraOmjer troškova: 00,03%Godišnji prinos od dividende: 10,25%1 Godina povrata: -16,07%3 Godina povrata: 25,46%5 Godina povrata: 55,03%
6. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
VYM je povezan s FTSE indeksom prinosa visoke dividende. S ovim fondom ulagat ćete u velike tvrtke koje imaju dobre rezultate isplate dividendi dioničarima na redovnoj i dosljednoj osnovi. Te su tvrtke općenito vrlo čvrste i dobro etablirane. Trenutačni najveći posjedi uključuju JP Morgan Chase, Johnson & Johnson, Home Depot i Proctor & Gamble.
Ulažući za dividende, malo je vjerojatno da ćete vidjeti brzi rast kao što biste mogli doživjeti s drugim fondovima koji ulažu u tvrtke koje teže agresivnijem rastu. Međutim, ovo je solidan pristup dugoročno i može se smatrati nižim rizikom od drugih ulaganja na tržištu dionica.
Povezano: Kako živjeti od dividendi
VYM detalji
Cijena: 106,51 dolaraOmjer troškova: 00,06%Godišnji prinos od dividende: 20,69%1 Godina povrata: 00,93%3 Godina povrata: 26,35%5 Godina povrata: 45,79%
7. iShares Russell Mid Cap Growth ETF (IWP)
Većina fondova koje smo do sada pokrili usmjerena je primarno ili isključivo na velika kapitalna ulaganja. iShares Russell Mid Cap Growth ETF ulaže u poduzeća srednje veličine. Budući da su manje od onih koji imaju plavu žetu, dionice srednje kapitalizacije često imaju potencijal za značajniji rast.
Također su veće od tvrtki u koje biste ulagali putem fonda male kapitalizacije, tako da postoji veća stabilnost. Kao rezultat toga, fond srednje kapitalizacije mogao bi biti privlačan dodatak vašem portfelju.
Trenutačno najveći posjedi za iShares Russell Mid Cap Growth ETF uključuju tvrtke poput Moderne, IDEXX Laboratories, DocuSign i Roku (bez velike koncentracije na bilo koju pojedinačnu tvrtku). Omjer troškova, iako vrlo razuman 0,23%, više je od većine drugih fondova koji su ovdje obuhvaćeni. Uz snažnu povijesnu evidenciju i mnogo prednosti, ovo je fond koji biste mogli razmotriti.
IWP detalji
Cijena: 82,65 dolaraOmjer troškova: 00,23%Godišnji prinos od dividende: 00,26%1 Godina povrata: -24,95%3 Godina povrata: 11,62%5 Godina povrata: 41,72%
8. Vanguard Small Cap Growth ETF (VBK)
Fondovi male kapitalizacije nude bolji potencijal za brzi rast od fondova velike ili srednje kapitalizacije. Oni također nude odličan potencijal za dugoročni rast sve dok ste spremni proći kroz uspone i padove. Manje tvrtke imaju više prostora za rast i mogu vidjeti brze skokove vrijednosti, ali su također sklonije naglim padovima.
Vanguardov Small Cap Growth ETF ulaže u mnoge dionice male kapitalizacije. Niti jedan holding ne čini veliki postotak ulaganja, pružajući određenu diverzifikaciju. Trenutačni najveći posjedi uključuju Charles River Laboratories International, Pool Corporation, Avantor i Bio-Techne Corporation.
S niskim omjerom troškova od 00,07% i jakim potencijalom za rast, VBK je privlačna opcija za ulagače koji mogu prihvatiti višu razinu fluktuacije s ciljem boljeg dugoročnog rasta.
VBK Detalji
Cijena: 198,13 dolaraOmjer troškova: 00,07%Godišnji prinos od dividende: 00,38%1 Godina povrata: -26,87%3 Godina povrata: 20,40%5 Godina povrata: 26,82%
9. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Russell 2000 je najpopularniji indeks američkih dionica male kapitalizacije. Isključuje najveći 1000 tvrtki i uključuje sljedeće 2,000. Vanguardov Russell 2000 ETF prati Russell 2000 indeks i još je jedna izvrsna opcija za one koji žele ulagati u male kapitale.
Kao što možete vidjeti usporedbom pojedinosti o VTWO i VBK, dva su fonda prilično različita, iako su oba fondovi s malom kapitalizacijom. VTWO-ovo trenutno najveće vlasništvo uključuje Caesars Entertainment, Novavax, Penn National Gaming i Plug Power.
Ako tražite visok potencijal rasta i možete prihvatiti veliku volatilnost tijekom putovanja, VTWO bi mogao biti još jedan fond vrijedan razmatranja.
VTWO Detalji
Cijena: 69,34 dolaraOmjer troškova: 00,10%Godišnji prinos od dividende: 10,26%1 Godina povrata: -18,91%3 Godina povrata: 80,70%5 Godina povrata: 19,83%
10. iShares MSCI EAFE ETF (EFA)
Svi fondovi koje smo dosad promatrali usmjereni su na dionice u SAD-u. iShares MSCI EAFE ETF ulaže u strane tvrtke, posebno u dionice velikih i srednjih kapitalizacija. EAFE je kratica za Europu, Australaziju i Daleki istok. Zbog toga ovaj fond ulaže u tvrtke iz razvijenih zemalja.
Iako EFA ulaže u strane tvrtke, mnoge (poput Nestlea, Toyote, AstraZenece i Sonyja) poznate su Amerikancima.
Međunarodni fond kao što je iShares MSCI EAFE ETF može pružiti izvrsnu diverzifikaciju vašem portfelju, a istovremeno pruža dugoročnu prednost.
EFA detalji
Cijena: 65,52 dolaraOmjer troškova: 00,32%Godišnji prinos od dividende: 20,22%1 Godina povrata: -12,45%3 Godina povrata: 20,52%5 Godina povrata: 70,73%
11. iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF još je jedan međunarodni fond, ali za razliku od EFA-e, fokusiran je na tržišta u razvoju (poput Kine, Indije, Tajvana, Brazila, Indonezije i drugih), a ne na razvijene zemlje.
Vlasništvo IEMG-a uključuje velike, srednje i male dionice. Ulaganje u ove vrste tvrtki kao pojedinačni investitor bilo bi teško ili nemoguće, ali IEMG olakšava uključivanje tržišta u razvoju u vaš portfelj.
Ulaganje u tržišta u razvoju obično će dovesti do povećane volatilnosti, ali pruža potencijal za značajne povrate. Trenutačno najveće vlasništvo iShares Core MSCI Emerging Markets ETF-a uključuje neka poznata imena poput Alibabe i Samsunga.
IEMG detalji
Cijena: 46,75 dolaraOmjer troškova: 00,09%Godišnji prinos od dividende: 10,88%1 Godina povrata: -18,49%3 Godina povrata: -50,47%5 Godina povrata: -30,60%
Često postavljana pitanja
Koja je razlika između uzajamnih fondova i ETF-ova?
Uzajamnim fondovima se aktivno upravlja i uključuju puno kupnje i prodaje imovine u pokušaju da se nadmaši tržište. Fondovima kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) uglavnom se pasivno upravlja i oni često prate određeni tržišni indeks. Budući da se njima pasivno upravlja, ETF-ovi obično nude niže omjere troškova. Indeksni fondovi su zajednički fondovi koji su vrlo slični ETF-ovima i također pružaju jeftin način ulaganja.
Jesu li ETF-ovi dobri za dugoročne ulagače?
Postoji mnogo različitih vrsta ETF-ova, ali mnogi od njih su izvrsna ulaganja za kupnju i zadržavanje koja preporučuju stručnjaci za osobne financije. Omogućuju jednostavan način dodavanja diverzifikacije u vaš portfelj, a postoji i mnogo jakih ETF-ova s niskim omjerima troškova. Jednako važno, mnogi ETF-ovi imaju dobre rezultate u stvaranju povrata za ulagače.
Koja je loša strana ETF-ova?
Iako ETF-ovi pružaju određenu diverzifikaciju, oni su još uvijek nestabilna ulaganja čija će vrijednost rasti i padati. Neki se ETF-ovi smatraju promjenjivijima od drugih, ali čak i ETF-ovi nižeg rizika mogu izgubiti vrijednost u bilo kojem trenutku.
Također, nisu svi ETF-ovi jeftini. Uzeli smo u obzir omjer troškova kada smo birali sredstva koja ćemo uključiti na ovaj popis, ali svaki od ovih ETF-ova ima određene troškove za ulagača. Neki su veći od drugih.
Jesu li ETF-ovi sigurniji od dionica?
ETF-ovi i indeksni fondovi mogu se smatrati sigurnijima od pojedinačnih dionica jer je svaki ETF portfelj koji uključuje nekoliko različitih ulaganja. Mnogi ETF-ovi ulažu u stotine tvrtki, tako da postoji određena diversifikacija, koja vam pomaže u zaštiti u slučaju da se jedna tvrtka bori ili gubi vrijednost. Međutim, ETF-ovi su još uvijek nestabilni i moguće je izgubiti novac ulaganjem u ETF ili indeksni fond.
Što ETF čini “ETF-om rasta”?
Mnoge različite vrste ETF-ova stvorene su za posebne svrhe. ETF rasta namijenjen je maksimiziranju dugoročnog potencijala rasta ulaganjem u dionice rasta. Obično će ove vrste ETF-ova ulagati u tvrtke koje su u fazi rasta, za razliku od ETF-ova koji prioritet daju prihodu od dividende ili drugim ciljevima.
Za više ETF-ova pogledajte ove članke:
PROČITAJTE SLJEDEĆE: Kako doći Free Dionice u vašim omiljenim tvrtkama
